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Blog : rubriques et archives
- Le blog des courtiers qui travaillent sur WhatsApp
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- Conformité et réglementation
- Relances et échéances
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- Sinistres et service client
Articles : Conformité et réglementation
- Formation de courtier en assurance : IAS niveau 1, stage de 150 heures et 15 heures DDA par an
- Article L113-14 du Code des assurances : comment l'assuré notifie sa résiliation, et ce que fait le courtier
- Article L113-4 du Code des assurances : ce que dit le texte sur l'aggravation et la diminution du risque
- Article L113-15-1 du Code des assurances : l'avis d'échéance et la date limite de résiliation, côté courtier
- Article L113-12 du Code des assurances : la résiliation annuelle lue par un cabinet de courtage
- Intermédiaire d'assurance en zone CIMA : courtier, agent général ou mandataire d'assurance, qui répond de quoi
- Devoir de conseil en assurance : obligations du courtier et sanctions réelles (ACPR et civiles)
- Code des assurances CIMA : ce que chaque livre impose au courtier, et les articles à connaître par cœur
- Inscription ORIAS du courtier en assurance : les étapes, les pièces, les délais et le coût
- Conformité d'un courtier en assurance : la checklist des obligations et des preuves à produire
- Courtier d'assurance en RDC : autorisation ARCA, garanties et mentions obligatoires
- Gouvernance produit et marché cible : ce que la DDA demande au distributeur
- Courtier d'assurance en Algérie : agrément, caution et carte professionnelle
- Agrément de courtier en zone CIMA : l'obtenir, et surtout le garder
- Le calendrier de conformité d'un cabinet de courtage : ORIAS, association agréée et formation DDA
- LBC-FT en zone CIMA : ce qu'un cabinet de courtage doit vérifier, conserver et déclarer
- Déclarer son fichier clients : les formalités données personnelles d'un cabinet de courtage
- Belgique et Luxembourg : ce que la FSMA et le CAA attendent d'un courtier qui utilise WhatsApp
- Courtier en Suisse : ce que la LSA, la FINMA et la nLPD permettent (et encadrent) sur WhatsApp
- Formaliser le devoir de conseil quand l'échange avec le client a lieu sur WhatsApp
- Maroc : ce que l'ACAPS et la loi 09-08 permettent à un intermédiaire d'assurance sur WhatsApp
- WhatsApp pour les intermédiaires d'assurance en Tunisie : CGA, code des assurances et loi 2004-63
- WhatsApp dans un cabinet de courtage : ce que la DDA et le RGPD imposent vraiment
Articles : Relances et échéances
- Résiliation infra-annuelle : les règles, les délais et la façon dont le courtier traite la demande
- Impayé de prime au Maroc : mise en demeure, suspension, résiliation
- Déclaration d'aggravation du risque : le délai du client et la relance que le cabinet organise
- Actualiser la connaissance client : la campagne de relance LCB-FT du cabinet
- Avis d'échéance : les 45 jours de l'article 14 du Code CIMA, et le rôle du cabinet
- Prime d'entreprise payable en soixante jours : ce que l'article 13 du Code CIMA autorise vraiment
- Santé et prévoyance collectives : les deux calendriers de résiliation que le cabinet doit tenir
- Déclaration annuelle de chiffre d'affaires : organiser la relance des contrats professionnels
- Impayé de prime : le calendrier légal entre l'échéance et la résiliation, et le rôle du courtier
- Cameroun et Afrique centrale : mobile money MTN et Orange, et relances de primes sur WhatsApp
- L'échéancier annuel d'un cabinet multi-contrats : relances auto, MRH, santé, prévoyance et pro sur WhatsApp
- Primes en espèces ou en mobile money : sécuriser, tracer et prouver chaque encaissement
- Relancer les échéances de primes sur WhatsApp : guide pratique pour les courtiers de la zone CIMA
Articles : WhatsApp Business
- WhatsApp sur ordinateur : connecter le numéro du cabinet (Web ou application) et fixer les règles de poste
- WhatsApp Business API pour un cabinet de courtage : mise en place, vérification Meta, coût et limites légales
- Changer de prestataire WhatsApp Business API sans perdre son numéro ni ses modèles
- Vendre et gérer un contrat par WhatsApp en zone CIMA : ce qu'impose le règlement numérique de 2024
- Vos clients répondent en notes vocales : le protocole d'un cabinet de courtage
- Un numéro WhatsApp pour tout le cabinet, ou un par agence ?
- Appels vocaux sur WhatsApp Business : ce qu'un cabinet doit décider avant d'activer l'icône
- Ce qu'un message WhatsApp vaut vraiment dans un dossier d'assurance en zone CIMA
- Limites d'envoi WhatsApp : pourquoi votre cabinet ne peut pas relancer 800 clients le même jour
- Template WhatsApp refusé par Meta : diagnostiquer, corriger, resoumettre
- Prix de la WhatsApp Business API : ce que WhatsApp facture vraiment à un cabinet de courtage africain
- Recueillir l'opt-in WhatsApp en cabinet : les mentions, le bon moment, la preuve
- Passer à la WhatsApp Business API en zone CIMA : le dossier de vérification Meta d'un cabinet
- Modèles de messages WhatsApp pour un cabinet de courtage : dix exemples prêts à adapter
Articles : Organisation du cabinet
- Prix d'un CRM WhatsApp pour courtier en assurance en 2026 : fourchettes basses et hautes du marché
- Résiliation d'un contrat placé chez un grossiste : qui notifier, comment et à quelle date
- Courtier en assurance : rôle, missions, responsabilités et quotidien du métier en cabinet
- Formation de courtier en assurance en zone CIMA : diplôme, expérience et stage professionnel
- Logiciel et CRM de courtier en assurance : évaluer et choisir l'outil de gestion du cabinet
- Cyberattaque au cabinet : les 72 heures qui comptent, et le plan de continuité
- Coupure de courant, panne de réseau : le plan de continuité du cabinet
- Bordereaux et compte courant : se faire payer ses commissions par les compagnies en zone CIMA
- Une réclamation arrive sur WhatsApp : le circuit, les délais et le registre du cabinet
- Recruter un commercial ou un mandataire dans un cabinet CIMA : ce que le Code exige
- Combien de temps garder les conversations WhatsApp et les pièces d'un dossier client
- Du message WhatsApp à la police émise : organiser le back-office d'un cabinet CIMA
- Départ d’un collaborateur : reprendre ses conversations WhatsApp et ses clients
- Le fichier clients d'un cabinet africain : fiabiliser les numéros avant de passer sur WhatsApp
- Digitaliser un cabinet de courtage à Dakar ou Abidjan : par où commencer
- Du WhatsApp personnel des collaborateurs au numéro du cabinet : la migration en 30 jours
- Structurer un pôle relation client WhatsApp dans un cabinet de 10 à 30 personnes
Articles : IA pour courtiers
- ChatGPT au cabinet : ce que vos collaborateurs y collent déjà
- Scores IA de risque et d'engagement : les lire sans se tromper
- Auto-réponse IA sur WhatsApp : les règles à écrire avant de l'activer
- Gouvernance de l'IA en cabinet de courtage : ce qu'attend le superviseur
- Brancher une IA sur vos conversations clients : le volet données personnelles, pays par pays
- Un client peut-il faire dire n'importe quoi à l'IA de votre cabinet ?
- Tester l'IA sur vos conversations WhatsApp : le protocole d'un pilote de six semaines
- Brancher une IA sur les conversations clients du cabinet : la checklist RGPD
- Wolof, nouchi, franglais : ce que l'IA comprend vraiment des messages de vos clients
- Règlement européen sur l'IA : ce qui s'applique à un cabinet de courtage depuis le 2 août 2026
- L'IA pour un cabinet de courtage africain : répondre en minutes sans perdre le conseil
- L'IA dans un cabinet de courtage : brouillons, réponses automatiques et devoir de conseil — qui valide quoi
Articles : Fidélisation et rétention
- Ordre de remplacement : quand un confrère vous prend un client
- « Je n'ai rien eu cette année » : faire renouveler un contrat qui n'a jamais servi
- Loi Évin et portabilité de la mutuelle : ce qui se passe quand un salarié quitte l'entreprise cliente
- L'assureur refuse la garantie : annoncer la mauvaise nouvelle sans perdre le client
- Quand c'est la diaspora qui paie : servir le payeur à l'étranger et l'assuré au pays
- Annoncer une hausse de cotisation à l'échéance sans perdre le client
- Taux de renouvellement d'un portefeuille en zone CIMA : le mesurer avant de vouloir l'améliorer
- Client parti à la concurrence : le calendrier de reconquête d’un cabinet
- Transformer les clients satisfaits en avis Google et en recommandations, via WhatsApp
- Bancassurance en zone CIMA : comment un courtier se différencie des banques par le service sur WhatsApp
- Santé collective en zone CIMA : garder le contrat groupe d'une année sur l'autre
- Résiliation à tout moment : le calendrier de fidélisation d'un cabinet de courtage
Articles : Prospection et ventes
- Vente d'assurance à distance : ce qui a changé pour votre cabinet depuis juin 2026
- Marchés publics d'assurance : la place du cabinet de courtage face à une collectivité
- Placer un grand risque d'entreprise en zone CIMA : le marché local d'abord, la coassurance ensuite
- Démarchage téléphonique : ce qu'un cabinet de courtage peut encore faire depuis le 11 août 2026
- Les six assurances obligatoires en RDC : la check-list du courtier face à un client d'entreprise
- Votre client passe la frontière : carte brune CEDEAO et carte rose CEMAC
- Commission, honoraires, avantage économique : ce que le cabinet doit dire au client sur sa rémunération
- Assurance voyage pour visa Schengen : ce que l'attestation doit contenir et comment le courtier la délivre
- Loi Lemoine et assurance emprunteur : traiter une demande de substitution sans perdre le client
- Rachat d'un portefeuille de courtage : reprendre contact avec les clients sans les perdre
- Courtier grossiste : animer un réseau de courtiers partenaires sur WhatsApp
- Micro-assurance et WhatsApp : distribuer et servir des contrats à petite prime sans perdre d'argent
- Faire du bouche-à-oreille un vrai canal : parrainage et recommandations clients sur WhatsApp
Articles : Sinistres et service client
- Contre-expertise, tierce expertise ou médiation : les recours quand le client conteste l'expertise d'assurance
- Inondations et cataclysmes en zone CIMA : ce que le contrat de votre client couvre vraiment
- Sous-assurance et règle proportionnelle : expliquer au client pourquoi son indemnité est réduite
- L'assureur résilie le contrat après sinistre : le mode d'emploi du cabinet de courtage
- Accident corporel en zone CIMA : le barème du Code et ce que le courtier peut annoncer
- Décès d'un assuré en zone CIMA : les délais de règlement du capital et les pièces qui les déclenchent
- Délai de déclaration de sinistre : cinq jours ouvrés, vol, catastrophe naturelle, le mémo du cabinet
- Arrêté de catastrophe naturelle : le protocole du cabinet, de la publication à l'indemnisation
- Convention IRSI et dégât des eaux : ce que le courtier doit expliquer à son client avant l'expertise
- Assurance santé en zone CIMA : prise en charge, entente préalable et remboursement
- Côte d'Ivoire : assurance auto obligatoire, attestation et WhatsApp, le parcours client d'un courtier
- Sinistre auto : informer le client à chaque étape sans saturer le téléphone du gestionnaire
- Sinistre auto en zone CIMA : du constat à l'indemnisation, sans perdre l'assuré en route
Fiches pays
- Courtiers d'assurance sur WhatsApp : ce qui change dans chaque pays
- Afrique du Sud
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- Zimbabwe
Cas d'usage
- Cas d'usage : ce qu'un cabinet de courtage fait sur WhatsApp avec ORIS
- Relancer une échéance de prime sur WhatsApp : le parcours complet du cabinet
- Envoyer et relancer un devis d'assurance auto sur WhatsApp
- Renouvellement de contrat sur WhatsApp : annoncer, revoir, confirmer
- Recevoir une déclaration de sinistre sur WhatsApp et la suivre jusqu'au règlement
- Collecter les justificatifs d'un dossier client sur WhatsApp sans rien perdre
- Accueillir un nouveau client sur WhatsApp : opt-in, bienvenue et premiers 30 jours
- Proposer une assurance santé à un client existant sur WhatsApp
- Réactiver un client inactif sur WhatsApp : qui, quand, avec quel message
- Suivi de sinistre sur WhatsApp : tenir le client informé à chaque étape
- Enquête de satisfaction client sur WhatsApp : une question, un bouton, une action
- Revue de couverture à l'anniversaire du contrat : le rendez-vous annuel sur WhatsApp
- Naissance, mariage, déménagement : saisir les événements de vie sur WhatsApp
- Gérer une flotte automobile d'entreprise sur WhatsApp : ajouts, retraits, attestations
- Prélèvement rejeté, prime impayée : relancer sur WhatsApp sans perdre le client
- Parrainage sur WhatsApp : transformer les clients satisfaits en recommandations
- Rappel de rendez-vous conseil sur WhatsApp : moins d'absences, des clients préparés
Modèles de messages
- Modèles de messages WhatsApp prêts à l'emploi
- Relance d'échéance de prime à J-10 : le message WhatsApp qui évite l'impayé
- Envoyer un devis d'assurance sur WhatsApp : le message qui accompagne le PDF
- Annoncer le renouvellement d'un contrat sur WhatsApp : avis d'échéance et nouvelles conditions
- Accusé de réception d'une déclaration de sinistre sur WhatsApp
- Demander des documents à un client sur WhatsApp : la liste qui revient complète
- Message de bienvenue à un nouveau client sur WhatsApp : poser le cadre dès le premier jour
Comparatifs
- Comparatifs : outils et canaux pour un cabinet de courtage
- WhatsApp Business app ou API : lequel choisir pour un cabinet de courtage ?
- SMS ou WhatsApp pour relancer et servir les clients d'un cabinet de courtage ?
- Email ou WhatsApp : quel canal pour la relation client d'un cabinet de courtage ?
- Excel ou CRM : jusqu'où un cabinet de courtage peut-il gérer ses clients sur tableur ?
- CRM généraliste ou CRM WhatsApp : lequel pour un cabinet de courtage ?
- Numéro personnel ou numéro du cabinet : sur quel WhatsApp les clients doivent-ils écrire ?
- Groupes WhatsApp ou inbox partagée : comment une équipe de courtage doit-elle s'organiser ?
- Chatbot ou IA supervisée : quelle automatisation pour les conversations d'un cabinet de courtage ?
Glossaire
Solutions pour cabinets de courtage
- Logiciel de relance client pour courtier : échéances, impayés et renouvellements sur WhatsApp
- Logiciel pour courtier en assurance en Afrique francophone : WhatsApp, zone CIMA et Maroc
- Ajouter WhatsApp à votre logiciel de courtage en assurance, sans changer d'outil de gestion
Ressources gratuites (kits PDF)
- Toutes les ressources gratuites
- Kit de modèles WhatsApp pour cabinet de courtage : relances, renouvellements, sinistres
- Checklist conformité : prospecter et relancer sur WhatsApp (RGPD et CNIL, DDA, démarchage téléphonique 2026)
- Kit CIMA pour courtiers : grille de contrôle de la prime au comptant (article 13), avis d'échéance et relances (PDF)
- Kit Maroc pour intermédiaires d'assurance : grille de contrôle ACAPS, loi 09-08 et impayés (PDF)