Envoyer un devis d'assurance sur WhatsApp : le message qui accompagne le PDF

Catégorie WhatsApp : Réponse client (fenêtre 24 h)

Quand envoyer ce message

Dans les heures qui suivent la demande du client, tant que sa conversation est ouverte : il vous a écrit pour demander un tarif, vous êtes donc dans la fenêtre de 24 heures et ce message part en texte libre, sans template. Si le devis prend plus d'une journée (attente d'une compagnie, pièce manquante), envoyez d'abord un message de point d'étape dans la fenêtre, pour la garder ouverte.

Le message accompagne le devis, il ne le remplace pas : le document formel (PDF, avec les garanties, franchises et exclusions) reste la référence, et le devoir de conseil exige qu'il soit complet. Le message WhatsApp résume l'essentiel en trois lignes et pose une question fermée pour obtenir une réponse.

Dans ORIS, le Quote Builder produit un résumé texte (type de contrat, garanties, prime mensuelle ou annuelle, validité, note personnelle) envoyé dans la conversation ; le PDF de la compagnie s'ajoute en pièce jointe.

Variantes

Sobre

Chaleureux

Court (mobile money)

Formel (entreprise)

Conseils de rédaction

• Trois informations dans le message : le montant, ce qu'il couvre en une ligne, la date de validité. Tout le reste est dans le PDF.
• Joignez le devis en PDF, jamais en capture d'écran : le PDF se transfère, s'imprime et sert de preuve de ce qui a été proposé.
• Finissez par une question fermée ou un choix binaire (« appel ou questions ici ? », « répondez OUI ») : les devis sans question restent sans réponse.
• Signalez un ou deux points d'attention (franchise, carence, exclusion notable) : c'est votre devoir de conseil, et cela évite la surprise au premier sinistre.
• Envoyez le devis en journée et dans les 24 heures de la demande, sinon la fenêtre se ferme et vous devrez passer par un template pour le livrer.
• Ne demandez pas de numéro de carte ni de copie de pièce d'identité dans le fil du devis : la collecte de documents se fait après accord, et par un message dédié.

Erreurs fréquentes

• Envoyer une photo de l'écran de l'extranet compagnie à la place du devis : illisible, incomplet, et sans valeur en cas de litige.
• Annoncer un tarif « à partir de » dans le message et un montant différent dans le PDF : le client retient le premier chiffre.
• Laisser passer 24 heures sans message : la fenêtre se ferme et le devis arrive par template, plus froid et moins lu.
• Oublier la date de validité, puis découvrir que la compagnie a changé son tarif quand le client revient trois semaines plus tard.

Questions fréquentes

Ce message nécessite-t-il un template approuvé par Meta ?

Non, tant que vous répondez dans les 24 heures suivant le dernier message du client. Au-delà, il faut un template ; c'est pourquoi on envoie un point d'étape si le devis tarde, pour maintenir la fenêtre ouverte.

Le devis WhatsApp a-t-il une valeur juridique ?

Le message résume, le document joint engage. C'est le devis PDF, avec les informations précontractuelles prévues par la DDA et le Code des assurances, qui fait foi. Conservez le fil et la pièce jointe dans le dossier client.

Peut-on envoyer plusieurs devis de compagnies différentes dans un seul message ?

Oui, si vous les présentez avec la même grille (garanties, franchise, prix) et que vous indiquez lequel vous recommandez et pourquoi. Au-delà de trois, le client décroche : faites un premier tri.