Déclencheur de cycle de vie (lifecycle trigger)

Définition

Un déclencheur de cycle de vie, ou lifecycle trigger, est une règle qui associe un événement daté de la vie du client ou du contrat à une action de communication : l'approche d'une échéance, l'anniversaire du client, l'anniversaire de la souscription, une période sans interaction, la fin d'une carence, un sinistre clos. Le principe vient du marketing automation et s'applique bien au courtage, où la plupart des contacts utiles sont prévisibles à partir de dates déjà connues. Un déclencheur comporte trois éléments : l'événement, le délai (par exemple trente jours avant l'échéance) et l'action (préparer ou envoyer un message, créer une tâche). Bien conçu, il remplace le tableau Excel des échéances et garantit qu'aucun client n'est oublié ; mal conçu, il produit des messages automatiques hors de propos, par exemple un rappel d'échéance envoyé après une résiliation.

Ce qu'il faut savoir

Pour un cabinet, les déclencheurs utiles sont peu nombreux mais réguliers : rappel avant échéance (l'action la plus rentable, qui évite la déchéance et la reprise de commission en Afrique australe), anniversaire de police (moment de revue des garanties), anniversaire du client (message de relation, sans vente), reprise de contact après une période de silence. Sur WhatsApp, chaque déclencheur doit s'appuyer sur un template approuvé par Meta, puisque le message part en dehors d'une fenêtre de 24 heures, et ne cibler que les clients ayant donné leur opt-in. En Europe, un message d'anniversaire relève de la relation client, mais un message d'anniversaire contenant une offre devient de la prospection soumise au consentement.

Dans ORIS, les déclencheurs se configurent dans Settings, onglet Automation, section Lifecycle triggers, avec quatre types : renewal_reminder, birthday, lapsed_engagement et policy_anniversary, chacun assorti d'un délai days_before. La fonction lifecycle-check parcourt les déclencheurs actifs et crée une campagne à l'état brouillon, nommée « Auto: … », accompagnée d'une notification « Lifecycle trigger fired ». Le cabinet relit ce brouillon, vérifie le template et l'audience, puis lance la campagne : le déclencheur prépare le travail, il n'envoie pas de messages à l'insu de l'équipe. Les variables du template (prénom, nom du cabinet, date de renouvellement, type de police, prime) sont remplies à l'envoi.

Voir nos cas d'usage de relance d'échéance et le hub relances et échéances.

Exemple concret

Un cabinet de Douala active dans ORIS le déclencheur renewal_reminder avec un délai de vingt jours. Chaque fois qu'il se déclenche, une campagne brouillon « Auto: Renewal reminder » apparaît avec la notification correspondante ; la responsable vérifie l'audience, choisit le template de rappel avec le montant et le numéro de paiement mobile, et lance l'envoi le matin même.